《巴塞尔反洗钱指数报告》显示全球发生洗钱风险上升

图片来源：FREYA INGRID MORALES/BLOOMBERG NEWS

根据一项对各国洗钱风险的年度排名，洗钱风险上升的国家有增无减。

Basel Institute on Governance周二发布了第七版《巴塞尔反洗钱指数报告》(Basel AML Index)，称有83个国家发生洗钱问题的风险评分超过5.0，因此被认定为存在洗钱或恐怖分子融资的重大风险，这些国家约占该报告所覆盖国家总数的三分之二。该评分标准的范围是0至10，高评分表明一国发生洗钱问题的风险较大。该报告称，超过40%的国家评分高于2017年。

Basel Institute on Governance称，该报告最令人担忧的部分是，很多国家现有的反洗钱法律并没有得到执行。

Basel Institute on Governance董事总经理Gretta Fenner在一份声明中称，各国政府在正式的合规措施方面可能作出了正确选择，但在实际行动中却忽视了对旨在防止和打击洗钱和相关金融犯罪的法律和措施的执行。

为评估一国的洗钱风险，该指数根据一个框架来为各国打分，这个框架从世界银行(World Bank)、金融行动特别工作组(Financial Action Task)和世界经济论坛(World Economic Forum)等机构收集数据并赋予其权重。但该机构强调，这项指数不会对具体有多少非法资金流经各国做出估计。

该指数今年改变了对数据缺失的评估方式，导致17个国家未被纳入排名。伊朗是2018年未参与排名的国家之一，该国在过去四年里年年位居榜首。

根据这项指数，今年洗钱风险最高的国家是塔吉克斯坦，随后是莫桑比克、阿富汗、老挝和几内亚比绍。没有任何国家洗钱风险为零。根据这项指数，洗钱风险最低的国家包括芬兰、爱沙尼亚、立陶宛、新西兰和马其顿。

图片来源：Basel AML Index 2018 Report

但是该指数发现，过去一年有多个低风险国家的风险分数有所上升，部分原因是监测机制改善、数据可用性增强、权重指数之一发生变更以及尚未解决的丑闻。

报告称，即便巴塞尔反洗钱指数给一国打出低风险分数，也不意味着该国政府或在该国开展业务的公司和金融机构能放松对反洗钱和反恐融资的警惕。

该指数显示，丹麦的洗钱风险相比前几年变高了。该研究院指出，丹麦在国际标准制定机构反洗钱金融行动特别工作组(Financial Action Task Force, 简称FATF) 2017年的评估中表现不佳。当时FATF改变了评估方法，强调反洗钱系统的有效性和执行，而不是简单遵守FATF的标准。

丹麦的得分从2017年的2.98上升到4.11，上升幅度超过1分。

报告称，丹麦最大的银行丹麦银行(Danske Bank AS)爆发了一起大规模银行丑闻，“这似乎证实了人们的观察，即在普遍认为风险较低的国家，洗钱监管的有效性也存在很大问题。”

Samuel Rubenfeld

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